Tag: bankovnictví

Články k tagu

Jak jsou pojištěny úspory: kolik peněz mít na účtu a o co přijdete, když banka zkrachuje

Pády amerických bank a na evropském trhu a problémy přední švýcarské finanční instituce Credit Suisse i přes klidnění situace nadále vyvolávají otázky, jak moc tato nestabilita ještě přitopí pod kotlem současné ekonomické nejistoty a vysoké inflace. Evropské banky nemají na rozdíl od těch amerických příliš riskantní modely fungování a nevsadily ve velkém na nákup dlouhodobých dluhopisů, které ztratily na hodnotě. Jak jsou na tom české banky a jak moc jsou u nás v bankách peníze v bezpečí?

Ztratili jsme důvěru, že udržíme normální ceny. Některé banky dnešní dobu neustojí, říká finančník Jonáš

Divoké dění kvůli pádu amerických bank a napětí vyvolané problémy kolem Credit Suisse znepokojily trhy i běžné střadatele. Ti se ptají, jak by potenciální krach přední švýcarské finanční instituce dopadl na zbytek Evropy a jestli se řítíme do bolestivé krize podobné roku 2008. Podle finančníka Ondřeje Jonáše, který působil mimo jiné v americkém Fedu či investiční bance Goldman Sachs, banky podcenily konec levných peněz a začátek vyšších úrokových sazeb.

Bankovní nákaza eskaluje

Bankovní krize nekončí, bankovní krize nabírá na obrátkách, ačkoliv z povrchních mediálních zpráv v Evropě by se mohlo zdát, že nejhorší máme za sebou. Ten dojem vzbuzuje fakt, že gigantická švýcarská skupina Credit Swiss oznámila, že poté, co od ní dal ruce pryč hlavní vlastník, Saudi National Bank, bance přislíbila kapitálovou podporu sama švýcarská centrální banka.

Credit Suisse v potížích si půjčila 1,2 bilionu korun od švýcarské centrální banky

Švýcarská banka Credit Suisse, která se dostala do potíží, posílí svou likviditu tím, že využije možnost půjčit si od švýcarské centrální banky až 50 miliard švýcarských franků (1,2 bilionu Kč). Informuje o tom agentura Reuters s odvoláním na prohlášení druhé největší švýcarské banky. Akciové trhy ihned zareagovaly. Zpevnily akcie Credit Suisse i ostatních bank.

USA hlásí pád další banky. Už druhé během jednoho týdne

Americké úřady uzavřely newyorskou banku Signature Bank. Rozhodnutí následuje po pátečním uzavření Sillicon Valley Bank (SVB), které se stalo největším krachem banky v USA od zhroucení Washington Mutual v roce 2008. Signature Bank měla na konci loňského roku vklady 88,59 miliardy USD (dva biliony Kč) a aktiva 110,36 miliardy USD, oznámilo ministerstvo financí státu New York. Kontrolu nad Signature Bank převzala Federální společnost pro pojištění vkladů (FDIC).

Panika kolem pádu Silicon Valley Bank se šíří po světě. I do Česka

Tento týden by měl ukázat, zda je páteční kolaps šestnácté největší banky v USA, Silicon Valley Bank, pouze izolovanou záležitostí, nebo zda jde o předzvěst plošnějšího problému, potenciálně dokonce bankovní krize. Řada indicií hovoří pro první ze scénářů. Silicon Valley Bank skutečně představuje poměrně specifickou banku. Zaměřovala se, až příliš koncentrovaně, na mladé technologické firmy. Ty jsou obecně vysoce citlivé na růst úrokových sazeb v ekonomice.

Šok v Silicon Valley a americké startupy v ohrožení. „Pád SVB je na úrovni našeho zániku“

Krach bankovní instituce Silicon Valley Bank (SVB) je jedním z nejhorších selhání ve finančním sektoru od dob velké recese a jedná se o největší bankovní krach od roku 2008. SVB byla 16. největší bankou ve Spojených státech, zaměřovala se především na financování startupů a byla napojena na řadu průmyslových odvětví v Silicon Valley. Banka financovala startupové inkubátory, které jsou zodpovědné za společnosti Airbnb, DropBox, DoorDash a řadu dalších, píše server Fox News.

Největší bankovní krach od roku 2008. Pád SVB se projevil i na burze v Praze

Kalifornské bankovní regulační orgány uzavřely SVB Financial Group, mateřskou společnost Silicon Valley Bank. Krach SVB je největším bankrotem banky v USA od roku 2008, kdy vrcholila finanční krize, uvedla agentura AP. Správcem banky byla jmenována Federální společnost pro pojištění vkladů (FDIC). Ta uvedla, že aktiva banky činí 209 miliard USD (4,6 bilionu Kč) a vklady 175,4 miliardy USD. Pád SVB přichází krátce poté, co zbrankrotovala americká kryptoměnová banka Silvergate. "Bankovní tituly dnes stahují dolů pražskou burzu

Zázračný nástroj na porážku Ruska selhal. Rusko se bez SWIFTU obejde

Během prvních měsíců války na Ukrajině se o něm mluvilo jako o téměř zázračném nástroji, který donutí Rusko zastavit svoji neoprávněnou agresi na Ukrajině. Po celém světě zněly hlasy, aby byl ruským bankám zablokován přístup do mezinárodního platebního systému SWIFT, což se nakonec některým stalo. Přesto válka na Ukrajině dál pokračuje a nezdá se, že by se ruská ekonomika měla v nejbližší době zhroutit.

Zrušit příspěvek na stavebko by byla chyba, státnímu rozpočtu může pomoci, říkají banky

Vláda Petra Fialy (ODS) opakovaně uvádí, že v rámci snahy o konsolidaci veřejných financí může upravit systém podpory stavebního i penzijního spoření. Zatímco v souvislosti s prvním zmíněným produktem se hovoří až o úplném zrušení státní podpory, u penzijního spoření se mluví o nastavení minimální hranice příspěvku klienta, aby vznikl nárok na státní podporu. Představitelé velkých českých bank pro deník Echo24 uvedli, že by zrušení příspěvku na stavební spoření bylo nevýhodné i pro stát. Shodují se, že zájem o tyto produkty roste.

ČSOB napadli hackeři z Ruska. Organizovali se na síti Telegram

ČSOB se v pátek potýkala s kybernetickým útokem, kvůli kterému několik hodin nefungovaly některé její bankovní služby. Výpadek dopoledne zaznamenalo internetové bankovnictví, bankovní aplikace a nebylo možné platit platební kartou na internetu. Hackerský útok přišel z Ruska, oznámila ČSOB. Před 13:30 byly služby podle vyjádření banky na opět dostupné. Současně uvedla, že její interní systémy útok nezasáhl a veškeré finance i klientská data jsou v bezpečí.

V Praze řádí falešný bankéř, k podvodu využívá bitcoinmaty

Pražští policisté varují před takzvanými falešnými bankéři, za poslední dva roky řeší více než 230 případů podvodů se škodou skoro 80 milionů korun. Falešný bankéř podle policie přesvědčí poškozené, aby si v bance vzali úvěr a peníze vložili do bitcoinmatu, podvodník pak získá přístup do jejich bitcoinové peněženky a oni o peníze přijdou. V úterý o tom informoval mluvčí pražské policie Jan Daněk.

Credit Suisse je v „hrozivé“ ztrátě. Propouští 9000 zaměstnanců a lidé si vybírají úspory

Finanční ústav Credit Suisse má za loňský rok čistou ztrátu 7,29 miliardy franků (CHF; 174,9 miliardy Kč), což je nejhorší výsledek od globální finanční krize z roku 2008. Druhá největší banka ve Švýcarsku to dnes uvedla ve své výsledkové zprávě a zároveň varovala, že letos přijdou další výrazné ztráty. Zároveň se banka chystá propustit až 9 000 zaměstnanců. Skandály a vysoké ztráty vedly k nebývalému množství výběrů klientských vkladů. Za rok 2021 měla banka ztrátu 1,65 miliardy franků.

Velká banka čelila problémům

V roce 2019 jsem varovala před tím, že v roce 2020 se výrazně zkomplikuje ekonomická situace. V roce 2020 jsem zase varovala, že krize, která měla „správně“ přijít v průběhu lockdownu, se v realitě odloží v čase a v plné síle přijde až po skončení pandemie, když už ji nikdo nebude čekat. A v roce 2021 jsem zase varovala, že energetická situace Evropy se v dalších letech bude výrazně zhoršovat a že Bohemia Energy je jen první vlaštovkou. Nu – a dnes přichází čas varovat zavčas před situací ve financích.

Exguvernér ČNB Jiří Rusnok míří jako poradce do představenstva Allianz

Jiří Rusnok (62), který loni v červnu opustil funkci guvernéra České národní banky (ČNB), se s platností od 1. února 2023 stane poradcem představenstva Allianz pojišťovny. Allianz o tom dnes informovala v tiskové zprávě. „Předjímat rizika, včetně makroekonomických, a pracovat s nimi v produktových i investičních strategiích, je jednou z klíčových expertiz naší pojišťovny, která tak bude ještě významně posílena,“ uvedl předseda představenstva Allianz pojišťovny Dušan Quis.

Sazby hypoték v prosinci stouply k šesti procentům, zájem o ně klesl

Úroková sazba u nově poskytnutých hypoték v ČR v prosinci vzrostla na 5,98 procenta z listopadových 5,96 procenta. Průměrná sazba patří k nejvyšším za dvacet let. Banky a stavební spořitelny poskytly loni hypoteční úvěry za 197 miliard korun, meziročně o 64 procent méně. Vyplývá to ze statistik ČBA Hypomonitor. Do něj dodávají data všechny banky a stavební spořitelny poskytující hypotéky na českém trhu.

Vyhnout se za každou cenu recesi? Proč?

Máme za sebou rok největšího pádu životní úrovně a zdražování v historii České republiky. Jak ven z této pasti? A co čekat od roku příštího? V Salonu Týdeníku Echo hledají odpovědi viceguvernér České národní banky Marek Mora, jeho předchůdce ve funkci a současný šéf Národní rozpočtové rady Mojmír Hampl a hlavní ekonom České bankovní asociace Jakub Seidler. Debata se uskutečnila 13. prosince ve čtyři hodiny odpoledne. Ještě před embargem na vyjádření členů bankovní rady před měnovým zasedáním.

Koruna je nyní rekordně silná. Euro je tak nejlevnější za posledních 11 let

Česká televize (ČT) posunula svou předvolební superdebatu všech prezidentských kandidátů ze čtvrtka 12. ledna na neděli 8. ledna. Důvodem je kolize původního termínu s debatou na komerční Nově. ČT to dnes sdělila v tiskové zprávě. Debatu před prvním kolem volby odvysílá ČT1 a zpravodajská ČT24 v neděli od 20:00 hodin večer. Hostit ji bude Národní muzeum. Kandidáty však bude televize podle mluvčí Karolíny Blinkové do debaty teprve zvát. Zda se debaty zúčastní i kandidující expremiér Andrej Babiš (ANO), tak není jasné.

Podvod za účelem nejvyššího blaha

O kryptofinančnictví se říká, že se pomalu učí, proč byly zavedeny všechny ty otravné regulace a kontrolní mechanismy, které tak svazují tradiční finanční byznys. Obchodování s kryptoměnami je dynamické, svobodné a bez velkých byrokratických překážek. Pokud ale nastane krize, není žádná instituce, která by zasáhla a zachránila aspoň vklady běžných střadatelů. Minimum dohledu také znamená, že podvody a neetické jednání jsou mnohem pravděpodobnější než v běžném bankovnictví. Připomíná to 18. nebo 19. století, kdy bylo možné přes noc vydělat obří jmění a další noc ho ztratit.

Přísná směrnice EK: peníze jen „zeleným“ firmám a kontrola zodpovědnosti

Ještě přísnější pravidla pro financování firem podle zelené evropské politiky. Ta se stanou realitou, pokud se ve čtvrtek definitivně schválí přísná směrnice Evropské komise. Nejenže uloží velkým podnikům povinnost kontrolovat své klienty, zda jednají „správně“ a v souladu s udržitelností, ale také nastaví tvrdší podmínky pro samotné firmy, které budou chtít dosáhnout na finance od investorů a bank. České ministerstvo financí ani resort spravedlnosti deníku Echo24 své připomínky k směrnici nesdělily.

Kryptoměny už začínají být zajímavé

Období po dvacátém dni každého měsíce pravidelně patří takzvaným měkkým indikátorům. To jsou makroekonomické indikátory, které neměří „tvrdá čísla“, co a jak se v ekonomice skutečně přihodilo, ale snaží se uchopit, jaká jsou mezi podniky a spotřebiteli očekávání. Ona tak důležitá očekávání, která mají samonaplňující se schopnost. Rovnou si řekněme, že pro českou či slovenskou ekonomiku jsou paradoxně o něco důležitější očekávání, která se vážou k Německu, než očekávání, jež se týkají přímo české či slovenské ekonomiky.

Proč bankéři nečinně přihlíží zdražování

Česko patří spolu s Rumunskem a Maďarskem mezi tři země Evropské unie nejvíc ohrožené měnovou krizí. Ta neznamená nic jiného než prudký pád měny a další zdražování. Když před pár dny přes agenturu Bloomberg vypálila do veřejného prostoru japonská banka Nomura, většina domácích ekonomů se proti ní začala ohrazovat. Tak špatně na tom prý nejsme, protože stále patříme mezi země s na evropské poměry nízkým státní dluhem a velkými devizovými rezervami.

Přijetí eura je podle Pekarové reálné v roce 2030. Nechá to na příští vládě

Předsedkyně TOP 09 Markéta Pekarová Adamová označila na sobotní stranické programové konferenci v Praze rok 2030 za naprosto realistický pro přijetí společné evropské měny euro. V úvodním projevu také uvedla, že očekává složitou debatu o zvýšení věku pro odchod do důchodu, je ale podle ní nezbytná. Ocenila také českou pomoc Ukrajině po ruské vojenské invazi letos v únoru. "Nechci si ani představovat, jak by se k pomoci Ukrajině stavěly současné opoziční strany, pokud by se dostaly do vlády," uvedla

Evropa šije plány pro měnovou krizi

ÚHEL POHLEDU: Dnes udělám něco, co na tomto místě zase tak často nedělám. Budu totiž uklidňovat. Ale popořadě: čtvrtek 27. října byl ve znamení dalšího zvyšování úrokových sazeb Evropské centrální banky (ECB). ECB opět přistoupila na své poměry k nezvykle razantnímu zvyšování úrokových sazeb o dalších 75 bazických bodů neboli 0,75 procentního bodu, čímž signální úrokovou sazbu v eurozóně posunula na dvě procenta, maximum od roku 2009. Hodnotit tento krok není tak triviální, jak by se mohlo zdát. Kdyby k tomuto kroku ECB přistoupila před čtyřmi nebo dvěma roky – ano, čtete správně, před dvěma roky, tedy skutečně uprostřed doby covidové –, jednoznačně bych jej považovala za dobré rozhodnutí.

Renesance hotovosti

Vzpomínáte, jak jsme říkali, že u nás bude inflace na vrcholu nejspíš o něco dříve než v západní Evropě? Užuž to možná vypadalo, že inflace i na Západě se pomalu blíží vrcholu, ale kdepak. Inflace být u vrcholu nemůže ani omylem, když přišla z Německa čísla, jaká přišla. Výrobní ceny v Německu se v září meziročně zvýšily, stejně jako v srpnu, o rekordních 45,8 procenta. Nejvíce se na tom podepsaly ceny energií, které zdražily meziročně o 132,2 procenta. Pozitivní na tom najdeme snad jen to, že meziměsíční růst díky poklesu cen komodit trochu zpomalil.

Pořád ještě jsme to dítě v cukrárně

V jaké fázi hospodářského cyklu je česká ekonomika, to je otázka, na niž slýcháme dvě základní odpovědi. Jedni tvrdí, že vinou násobně zvýšených cen za energie nás do čtvrt či půl roku čeká masivní vlna krachů a následně rekordní nezaměstnanost. Jiní (vláda a s ní tzv. progresivisté) připomínají, že vláda slíbila nenechat padnout ani jednu domácnost, že vzhledem k Putinově válce se toho moc dramatického neděje. Miroslav Singer je ekonom s více než třicetiletou zkušeností z české ekonomiky i z centrální banky. Dnes pracuje jako hlavní ekonom Generali pro středovýchodní Evropu.

V chaosu se rodí daň, kterou vláda sebere energetikům a bankéřům desítky miliard

Ve středu byl na pražské burze divoký den jako už dlouho ne. Akcie elektrárenské společnosti ČEZ a velkých bank prudce padaly. Ke dnu je poslala místopředsedkyně Pirátů Olga Richterová, která si v úterý večer po jednání předsedů stran vládní koalice zatweetovala, že s napětím očekávaná daň z mimořádných zisků pro velké energetické, petrochemické firmy a banky se bude platit už ze zisků za letošní rok. Nikoli až za rok 2023, jak oficiálně předtím ohlásil ministr financí Zbyněk Stanjura.

„Nikdo nevydělá na státu.“ Stanjura pro deník Echo24 k dani z mimořádných zisků

Vláda uvalí daň 60 procent z mimořádných zisků na energetiky, rafinerie, doly a banky. Ministr financí Zbyněk Stanjura (ODS) ve čtvrtek ohlásil detailní podobu dlouho diskutovaného opatření. Od roku 2023 budou novou daň platit zástupci všech zmíněných sektorů. Dani budou podléhat zisky, které překročí o více než 20 procent průměr zisků za roky 2018 až 2021. „Připravíme nástroje tak, aby ani jeden článek toho řetězce nevydělával na státním rozpočtu,“ uvedl ministr Stanjura na dotaz Týdeníku Echo.