O finančních a majetkových záležitostech celé domácnosti rozhoduje samostatně pětina žen a 40 procent mužů. Společně rozhoduje o těchto otázkách v rodině 35 procent lidí. Ženy jsou zároveň konzervativnější ve svých investicích, výrazně více se zajímají o to, zda jsou v souladu s jejich hodnotami. Vyplývá to z průzkumu v projektu NextŽeny, který mezi respondenty s nadprůměrnými příjmy uskutečnila advokátní kancelář Havel & Partners a společnost RSM CZ ve spolupráci s výzkumnou agenturou Ipsos.

Průzkum navazuje na předchozí zjištění, o kterém informoval deník Echo24, tedy že rodinné bohatství přechází do rukou žen. Ženy jsou podle autorů průzkumu stále bohatší a úspěšnější, ve srovnání s minulostí se aktivněji zapojují do správy rodinného bohatství a dál ho rozvíjejí. Tíhnou přitom ke konzervativním investicím, které jsou v souladu s jejich hodnotami a cíli, uvedli. Ženy v průzkumu nejčastěji odpovídaly, že v domácnosti rozhodují o penězích a majetku společně s někým dalším. Vyjádřilo se tak 39 procent oslovených. Na druhou stranu o financích a majetku rozhoduje dohromady s někým i zhruba třetina mužů, zjistil průzkum.

Čtvrtina žen má podle zjištění za to, že rozhodující slovo mají v majetkových otázkách s partnerem oba společně, zhruba pětina žen si ale myslí, že o financích a majetku nakonec rozhoduje partner. V porovnání s celosvětovými údaji je u českých žen větší tendence zapojovat se do rozhodování či záležitosti řešit samy.

„Tradiční genderové stereotypy a nerovnosti v oblasti majetku postupně mizí. Více než kdy jindy mají páry a rodiny tendenci přistupovat k finančním a majetkovým otázkám jako k partnerskému úkolu, v němž se oba partneři aktivně zapojují a často společně hledají nejlepší řešení pro rodinu. U mužů ale stále vnímáme větší sebevědomí a tendenci přisuzovat si rozhodující slovo,“ komentoval čísla partner kanceláře David Neveselý.

Poukázal tak na to, že v případě společného rozhodování v domácnosti podle průzkumu zhruba 70 procent mužů uvedlo, že ve finále rozhodují právě oni. Ženy si přisoudily rozhodující slovo ve 45 procentech.

Populární jsou nemovitosti

„Ženy i muži mají v dnešní době zcela rovnocennou míru dostupnosti finanční gramotnosti a vzdělání ve financích. Znalost finančních nástrojů, schopnost číst trh a porozumět rizikům a výnosům přispívají k jejich sebejistotě. Pozorujeme u nich tak rovnocennou tendenci rozhodovat s větší jistotou a přehledem,“ řekla partnerka RSM CZ Monika Marečková.

Podle průzkumu nejčastěji ženy i muži portfolio svých investic rozdělují a část prostředků investují konzervativně, tedy do investic s nižším rizikem a výnosem a část do rizikovějších oblastí s vyšším výnosem. Tuto strategii volí 68 % mužů a 45 % žen. U žen ale existuje ještě druhá a početně téměř stejně významná skupina (asi 40 procent), která investuje celé portfolio konzervativně, tedy do oblastí s nižší mírou rizika. U mužů takto uvažuje jen 23 % investorů.

„Ženy častěji preferují investice, které jsou prověřené a mají dlouhodobou úspěšnost. Kladou větší důraz na bezpečnost a stabilitu a chtějí mít jistotu, že jejich investice jsou chráněny před výraznými ztrátami. Ženy se navíc, co se týče investic, s věkem více osmělují a získávají jistotu, zatímco muži s věkem dávají větší důraz na menší riziko,“ uvedl Neveselý. Konzervativní investování preferují nejčastěji investorky s majetkem ve výši 5–20 mil. Kč (46 %) a také investorky ve věku 35–44 let (47 %). Postupně s věkem se strategie mění a investorky starší 55 let (67 %) pak častěji své portfolio diverzifikují.

Muži i ženy nejčastěji ukládají peníze na spořicí účty (82 %), tři čtvrtiny lidí si také spoří na důchod. Přes 70 % jich ale nechává peníze i jen tak na běžném účtu. V tom všem se ženy od mužů neliší. Více než polovina respondentů bez rozdílu pohlaví také využívá konzervativní investiční fondy.

Populární jsou u Čechů zejména nemovitosti. 85 % lidí je označila za oblast, které investičně věří. Aktuálně využívá nemovitost jako investici 75 % mužů a o 17 % méně žen. Do budoucna by se ale jejich počet měl zvýšit, třetina žen totiž v průzkumu uvedla, že chce do nemovitostí investovat v budoucnu. Podle Marečkové se v této oblasti promítá jakási historická tradice, kdy si lidé drželi svůj „grunt“, který byl základem jejich života a jmění.

Stále ale podle odborníků existují lidé, kteří nejsou v otázkách financí moc sebevědomí. U pětiny žen vyvolávají investice nejistotu a obavy, což je třikrát častěji než u mužů. Ženy také majetkové otázky více stresují. Nejvíc zneklidňují tyto situace mladé ženy do 34 let, týká se to 42 procent z nich. S rostoucím věkem pak u žen obavy klesají. Častěji se cítí nejistí také svobodní investoři (29 procent) a lidé, kteří nerozhodují o financích sami, ale společně s někým (28 procent).

V průzkumu odpovídali klienti a obchodní partneři Havel & Partners a RSM. Zapojilo se do něj 348 lidí, z toho 143 žen všech věkových skupin. Šlo o bonitní skupinu klientů, nejčastěji majitele či spolumajitele firem či vrcholový a střední management a s majetkem dosahujícím až stovky milionů korun.